Investidores experientes buscam segurança e retorno consistente através de carteiras diversificadas de ETFs, fugindo da aposta em ativos isolados.
Para quem está começando a investir, a busca pelo ativo que mais vai subir pode parecer o caminho principal. No entanto, investidores com mais experiência sabem que o futuro é imprevisível e que apostar em um único ativo é uma estratégia arriscada.
A chave para o sucesso no longo prazo, segundo especialistas, é a diversificação de risco. Essa abordagem tem sido a preferida de grandes nomes do mercado financeiro para a construção de carteiras de ETFs, buscando não apenas rentabilidade, mas também segurança.
A analista Lais Costa, da Empiricus Research, e Thiago Salomão, CEO do Market Makers, desenvolveram uma nova carteira de ETFs focada em ganho de capital. Eles priorizaram a consistência e a multiplicação do investimento ao longo do tempo, utilizando modelos sofisticados para a seleção dos ativos.
O Poder da Diversificação com ETFs e o Modelo Hierarchical Risk Parity
A montagem da carteira de ETFs de Salomão e Costa teve como principal objetivo gerar ganho de capital de forma consistente. Para isso, a estratégia foi diversificar os riscos de maneira inteligente, pensando em um portfólio de longo prazo.
Lais Costa explica que a tendência atual entre os gestores é maximizar a consistência através de diferentes vetores de risco. Para atingir esse objetivo, ela aplicou o modelo Hierarchical Risk Parity. Essa metodologia permite uma análise mais aprofundada do comportamento dos ativos, separando-os com base em suas correlações.
Segundo a analista, o modelo Hierarchical Risk Parity minimiza erros estatísticos em comparação com análises tradicionais. Isso resulta em uma diversificação mais segura, ideal para quem busca multiplicar o patrimônio com menor exposição a perdas significativas.
Resultados Comprovados e o Crescimento dos ETFs no Brasil
Um backtest realizado com a carteira diversificada de ETFs, cobrindo o período de 2019 a 2026, demonstrou resultados expressivos. A carteira gerou um retorno médio superior a CDI + 3% ao ano, evidenciando a eficácia da estratégia.
Thiago Salomão ressalta um erro comum entre investidores que buscam renda passiva para a aposentadoria: focar em ativos geradores de renda muito cedo. Ele aconselha que, caso a necessidade de renda imediata não exista, o ideal é construir uma carteira de acumulação de capital.
Somente após um patrimônio robusto ser acumulado, a migração para ativos que pagam proventos se torna mais vantajosa. E, para essa fase de acumulação, Salomão aponta os ETFs como o melhor caminho.
Por Que Investir em ETFs é a Escolha Inteligente?
Os ETFs, ou Exchange Traded Funds, são fundos de investimento negociados na bolsa que replicam a performance de diversos índices de mercado. Sua popularidade no Brasil tem crescido exponencialmente.
Dados da Anbima revelam que os ETFs foram o segundo investimento com maior crescimento percentual em 2025, com um aumento de 47,8%, ficando atrás apenas dos Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC).
A atratividade dos ETFs reside em sua ampla variedade de ativos. É possível investir desde índices de renda variável, como o Ibovespa, até fundos de renda fixa. Além disso, os ETFs oferecem acesso a mercados internacionais, setores específicos como commodities, small caps, crédito privado e até criptoativos.
Outros benefícios incluem taxas de administração geralmente menores que as de fundos tradicionais e alta liquidez, por serem negociados diretamente na bolsa de valores. Em resumo, ETFs simplificam o acesso a diversos mercados e classes de ativos sem sair da B3.
Conheça os ETFs da Carteira de Thiago Salomão
A carteira elaborada por Lais Costa e Thiago Salomão conta com 10 recomendações, sendo 9 ETFs e 1 BDR de ETF. Essa seleção visa maximizar o ganho de capital e a diversificação de risco para os investidores.
Para quem se interessou, é possível investir nessa carteira de forma automatizada através do BTG Pactual. Ao optar por essa modalidade, o portfólio é atualizado automaticamente sempre que houver rebalanceamento por parte dos analistas, dispensando a necessidade de intervenção manual do investidor.
Essa facilidade de acesso e gestão automatizada torna a estratégia de ETFs ainda mais atraente para quem busca construir um patrimônio sólido e consistente no longo prazo, aproveitando a expertise de grandes investidores.
O Pra Quem Investe é um portal dedicado a transformar informação financeira em conhecimento acessível. Aqui, você encontra notícias, análises, insights e conteúdos educativos criados para ajudar investidores — iniciantes ou experientes — a entender o mercado, tomar decisões mais seguras e construir um futuro financeiro sólido. Nosso objetivo é simplificar o mundo dos investimentos e mostrar, na prática, como uma boa gestão financeira pode mudar vidas.
