Fitch Ratings aponta que flexibilização regulatória nos EUA está provocando um aumento expressivo na atividade de fusões e aquisições entre bancos.
Uma transformação significativa na política bancária federal dos Estados Unidos tem sido o gatilho para um notável aumento na atividade de fusões no setor. A análise da Fitch Ratings detalha como as mudanças nas regulamentações estão redefinindo o panorama da indústria bancária americana.
A expectativa por um ambiente regulatório mais brando sob a administração Trump e a proposta de revogação de restrições de fusão impostas na gestão Biden aceleraram imediatamente o processo de consolidação entre as instituições financeiras. Isso marca uma clara mudança em relação à postura anterior.
Conforme informação divulgada pela Fitch Ratings, a redução no tempo necessário para a aprovação regulatória de negócios é um dos pontos mais impactantes. Um exemplo citado é a aquisição do Pacific Premier pelo Columbia Banking System, que foi aprovada em menos de quatro meses, um contraste direto com os 15 meses de revisão exigidos pela administração anterior para transações similares.
Expectativa de Ambiente Mais Permissivo Acelera Negócios
Anthony Di Tomasso, diretor associado de Instituições Financeiras da Fitch, destacou que, após a mudança de administração, os anúncios de negócios aumentaram consideravelmente. Os bancos passaram a antecipar uma postura regulatória mais flexível, o que impulsionou a busca por fusões e aquisições.
A administração Biden, em julho de 2021, havia instruído os órgãos reguladores a intensificarem o escrutínio sobre transações, expandindo os critérios de revisão para além da análise tradicional da participação de mercado nos depósitos. Essa mudança buscava evitar a concentração excessiva no setor bancário.
Volume e Tamanho das Transações Crescem com Novas Regras
As alterações regulatórias implementadas em 2025 resultaram em um aumento notável tanto no volume quanto no porte das transações bancárias. A Fitch projeta que a atividade de negócios continuará robusta, dada a percepção de volatilidade regulatória.
Muitos participantes do mercado veem o cenário atual como uma janela de oportunidade limitada, temendo que o cenário político possa mudar e reintroduzir restrições mais severas. Essa incerteza estimula a consolidação rápida enquanto as condições são favoráveis.
Reguladores Mais Abertos a Novas Cartas Bancárias
O relatório da Fitch também ressalta a crescente receptividade dos reguladores a novas cartas bancárias. Isso se tornou mais evidente após a aprovação da GENIUS Act em julho de 2025, que estabeleceu um arcabouço regulatório específico para stablecoins, abrindo novas avenidas para a inovação no setor financeiro.
Essa abertura para novas formas de atuação e a consolidação através de fusões indicam um período de intensa transformação para o setor bancário nos Estados Unidos, moldado por um ambiente regulatório em constante evolução e pela busca por maior eficiência e competitividade.
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